उद्योगपति अनिल अंबानी मंगलवार को कथित 17,000 करोड़ रुपये के ऋण धोखाधड़ी मामले में प्रवर्तन निदेशालय की जांच में शामिल हो गए। 66 वर्षीय व्यवसायी को पिछले सप्ताह जारी समन के बाद राष्ट्रीय राजधानी स्थित एजेंसी के मुख्यालय में जांचकर्ताओं के समक्ष पेश होना पड़ा, जिसमें उन्हें पांच अगस्त (आज) को जांच में शामिल होने के लिए कहा गया था।
अनिल अंबानी को संदिग्ध वित्तीय अनियमितताओं और धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत संभावित उल्लंघनों से संबंधित जांच के संबंध में जांचकर्ताओं के समक्ष उपस्थित होने का निर्देश दिया गया था। एजेंसी मामले से जुड़ी विभिन्न संस्थाओं और व्यक्तियों की भूमिका की जांच कर रही है और अनिल अंबानी का बयान जांच में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकता है।
यह पहली बार है जब ईडी अनिल अंबानी से पूछताछ कर रहा है, और यह कदम रिलायंस अनिल अंबानी समूह (RAAGA) कंपनियों के खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग के एक मामले से जुड़े 35 परिसरों, 50 कंपनियों और 25 से ज़्यादा लोगों के ठिकानों पर ईडी द्वारा शुरू किए गए बड़े पैमाने पर तलाशी अभियान के लगभग 12 दिन बाद उठाया गया है। ये छापे 24 जुलाई को मारे गए थे। यह कार्रवाई केंद्रीय जाँच ब्यूरो (सीबीआई) द्वारा दर्ज की गई प्राथमिकी के बाद, RAAGA कंपनियों द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग के अपराध के तहत ईडी द्वारा शुरू की गई जाँच के बाद की गई।
अधिकारियों के अनुसार, ईडी की जांच राष्ट्रीय आवास बैंक, सेबी, राष्ट्रीय वित्तीय रिपोर्टिंग प्राधिकरण (एनएफआरए) और बैंक ऑफ बड़ौदा जैसी अन्य एजेंसियों और संस्थानों द्वारा एजेंसी के साथ साझा की गई जानकारी पर आधारित है। 1 अगस्त को ईडी ने इस मामले के संबंध में अनिल अंबानी के खिलाफ लुकआउट सर्कुलर (एलओसी) भी जारी किया था।
अधिकारियों ने कहा, "ईडी की प्रारंभिक जांच में बैंकों, शेयरधारकों, निवेशकों और अन्य सार्वजनिक संस्थानों को धोखा देकर जनता के पैसे को दूसरी जगह भेजने की एक सुनियोजित और सोची-समझी योजना का खुलासा हुआ है। यस बैंक्स लिमिटेड के प्रमोटर सहित बैंक अधिकारियों को रिश्वत देने का अपराध भी जांच के दायरे में है।"
प्रारंभिक जांच से पता चला है कि यस बैंक से (वर्ष 2017 से 2019 की अवधि में) लगभग 3,000 करोड़ रुपये का अवैध ऋण डायवर्जन किया गया। ईडी ने तब कहा था कि उसे पता चला है कि "ऋण दिए जाने से ठीक पहले, यस बैंक के प्रमोटरों को उनके खातों में पैसा मिला था।" ईडी रिश्वतखोरी और ऋण के इस गठजोड़ की जाँच कर रहा है।
अधिकारियों ने कहा, "ईडी ने रागा कंपनियों को यस बैंक द्वारा ऋण स्वीकृतियों में घोर उल्लंघन पाया है, जैसे कि क्रेडिट अनुमोदन ज्ञापन (सीएएम) पिछली तारीख के थे, निवेश का प्रस्ताव बिना किसी उचित परिश्रम और क्रेडिट विश्लेषण के दिया गया था, जो बैंक की क्रेडिट नीति का उल्लंघन है।"
अधिकारियों ने बताया कि ऋण शर्तों का उल्लंघन करते हुए इन ऋणों को कई समूह कंपनियों और फर्जी कंपनियों को हस्तांतरित कर दिया गया।
अधिकारियों ने पहले कहा था, "ईडी को कुछ ऐसी खामियां मिलीं हैं, जिनमें कमजोर वित्तीय स्थिति वाली संस्थाओं को ऋण देना, ऋणों का उचित दस्तावेजीकरण नहीं होना, उचित जांच-पड़ताल नहीं होना, कर्ज लेने वालों के पते और निदेशक एक जैसे होना आदि शामिल हैं। प्रवर्तक समूह की संस्थाओं को ऋण देना, जीपीसी ऋणों का दुरुपयोग, उसी तिथि को आगे दिए गए ऋण, आवेदन की तिथि पर ही ऋण वितरित करना, मंजूरी से पहले ऋण वितरित करना, वित्तीय स्थिति का गलत विवरण देना।"
यह भी सूचित किया गया है कि "भारतीय प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड (सेबी) ने भी आरएचईएल के मामले में अपने निष्कर्षों को ईडी के साथ साझा किया है।"
अधिकारियों ने कहा, "आरएचएफएल द्वारा कॉर्पोरेट ऋणों में नाटकीय वृद्धि, वित्तीय वर्ष 2017-18 में 3,742.60 करोड़ रुपये से वित्तीय वर्ष 2018-19 में 8,670.80 करोड़ रुपये तक, ईडी की जांच के दायरे में है। अनियमित और त्वरित अनुमोदन, प्रक्रिया विचलन और कई अन्य अवैधताएं पाई गई हैं।"
अधिकारियों के अनुसार, रिलायंस कम्युनिकेशंस लिमिटेड ने भी 14,000 करोड़ रुपये से अधिक का ऋण धोखाधड़ी किया है।
अधिकारियों ने बताया, "बैंक ऑफ इंडिया (एसबीआई) ने रिलायंस कम्युनिकेशंस (आरकॉम) और उसके प्रमोटर अनिल अंबानी को आरबीआई के दिशानिर्देशों के अनुसार 'धोखाधड़ी' के रूप में वर्गीकृत किया था। एसबीआई ने इस वर्गीकरण की सूचना आरबीआई को दी और केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) में शिकायत दर्ज कराने की तैयारी कर रहा है।"
यह भी बताया गया है कि "रिलायंस कम्युनिकेशंस लिमिटेड ने केनरा बैंक से भी 1,050 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी की है।"
अधिकारियों ने कहा, "अघोषित विदेशी बैंक खातों और विदेशी संपत्तियों की भी जांच की जा रही है। जांच में और भी खुलासे होने की संभावना है।"
यह भी पाया गया है कि "रिलायंस म्यूचुअल फंड ने संदिग्ध लेन-देन के लिए यस बैंक के एटी-1 बॉन्ड (स्थायी एफडी) में 2,850 करोड़ रुपये का निवेश किया।" अधिकारियों ने कहा, "इन बॉन्ड को अंततः बट्टे खाते में डाल दिया गया और पैसा निकाल लिया गया। यह जनता, यानी म्यूचुअल फंड निवेशकों का पैसा था। सीबीआई भी इस मामले की जाँच कर रही है।"
इसके अलावा, सेबी से प्राप्त जानकारी के आधार पर, ईडी ने कहा कि उसे पता चला है कि रिलायंस इंफ्रा ने एक अज्ञात संबंधित पक्ष कंपनी, सी कंपनी के माध्यम से, आईसीडी के रूप में बड़ी रकम को रागा की समूह कंपनियों में स्थानांतरित किया है। शेयरधारकों और लेखा परीक्षा समिति से उचित अनुमोदन से बचने के लिए, रिलायंस इंफ्रा ने सी कंपनी को अपनी संबंधित पार्टी के रूप में प्रकट नहीं किया।
अधिकारियों ने कहा, "संभवतः कानून के अनुसार संबंधित पक्ष के लेन-देन पर लगाए गए नियंत्रण और संतुलन को दरकिनार करने के लिए इसे छिपाया गया था।"
अधिकारियों ने बताया कि यह पाया गया है कि "आर इन्फ्रा ने 5,480 करोड़ रुपये का नुकसान उठाया है और केवल 4 करोड़ रुपये नकद प्राप्त हुए हैं।"
शेष 6,499 करोड़ रुपये मुख्य रूप से कुछ डिस्कॉम में असाइनमेंट, परिसंपत्तियों के हस्तांतरण और आर्थिक अधिकारों के रूप में निपटाए गए हैं। इन डिस्कॉम ने पिछले कई वर्षों से कोई व्यवसाय नहीं किया है और वे चालू नहीं हैं। इसलिए, इस राशि की वसूली की कोई संभावना नहीं है। अधिकारी ने कहा, "इस मामले में ऋण डायवर्जन 10,000 करोड़ रुपये से अधिक है।"
रिलायंस इन्फ्रास्ट्रक्चर ने इससे पहले एक बयान में 10 वर्ष से अधिक पुराने मामले से संबंधित रिपोर्टों को स्पष्ट किया था, जिसमें कथित तौर पर 10,000 करोड़ रुपये की राशि को एक अज्ञात संबंधित पक्ष को हस्तांतरित करने की बात कही गई थी, जबकि कंपनी के वित्तीय विवरणों में किए गए खुलासे के अनुसार यह राशि केवल 6,500 करोड़ रुपये के आसपास है।
रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर के बयान में कहा गया है, "इस संबंध में ध्यान आकर्षित किया जाता है कि रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर ने लगभग छह महीने पहले 9 फरवरी, 2025 को इस मामले का सार्वजनिक रूप से खुलासा किया था।"
रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड पर 6,500 करोड़ रुपये का शुद्ध कर्ज था, जिसका खुलासा पिछले चार वर्षों के वित्तीय विवरणों में किया गया था। रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर ने इस मामले में अपने बकाये की वसूली के लिए लगन से काम किया। सर्वोच्च न्यायालय के एक सेवानिवृत्त न्यायाधीश द्वारा आयोजित अनिवार्य मध्यस्थता कार्यवाही और माननीय बॉम्बे उच्च न्यायालय में दायर मध्यस्थता पुरस्कार के माध्यम से, रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर 6,500 करोड़ रुपये के अपने 100 प्रतिशत कर्ज की वसूली के लिए एक समझौते पर पहुंची।
इसके अलावा, इसमें कहा गया है, "अनिल डी. अंबानी तीन साल से अधिक समय से, यानी मार्च 2022 से रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर के बोर्ड में नहीं हैं।"
